1、完善的游艇保险规划，来保障游艇活动所面临之人身、财产及责任风险。

2、首先开展保险规划,然后逐步开展退休规划,待内外部条件成熟后再大力开展真正的个人理财业务.

3、如果一个月剩余1000元，其中200元黄金积存，300元基金定投，500元保险规划。一年下来正常人认为只是存了1.2万，但其实，这样的配置下，黄金可以抵抗通货膨胀，基金可以享受资本增值，保险可以为自己和家人留一条退路。 如果你觉得不可思议，那是因为你没有真正地坚持十年。